حياة

ما هي جريمة الاحتيال في الأسلاك؟

ما هي جريمة الاحتيال في الأسلاك؟

الاحتيال عبر الأسلاك هو أي نشاط احتيالي يحدث عبر أي أسلاك بين الولايات. الاحتيال على الأسلاك هو دائما تقريبا محاكمة كجريمة اتحادية.

يمكن لأي شخص يستخدم الأسلاك بين الولايات للتخطيط للاحتيال أو الحصول على المال أو الممتلكات تحت ذرائع زائفة أو احتيالية أن يتهم بالاحتيال على الأسلاك. تتضمن هذه الأسلاك أي مودم تلفزيون أو راديو أو هاتف أو كمبيوتر.

يمكن أن تكون المعلومات المنقولة أي عمليات كتابة أو علامات أو إشارات أو صور أو أصوات مستخدمة في المخطط للاحتيال. من أجل الحدوث الاحتيالي ، يجب على الشخص أن يقدم تحريفًا طوعيًا وعلمًا للوقائع بقصد الاحتيال على شخص ما بالمال أو الممتلكات.

بموجب القانون الاتحادي ، يمكن الحكم على أي شخص يدان بالاحتيال على الأسلاك بالسجن لمدة تصل إلى 20 عامًا. إذا كانت ضحية الاحتيال عبر الهاتف مؤسسة مالية ، فيمكن تغريم الشخص حتى مليون دولار والحكم عليه بالسجن لمدة 30 عامًا.

الاحتيال على التحويل البنكي ضد الشركات الأمريكية

أصبحت الشركات عرضة بشكل خاص للاحتيال عبر الإنترنت بسبب زيادة نشاطها المالي عبر الإنترنت والخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول.

وفقًا لمركز تبادل معلومات الخدمات المالية وتحليلها (FS-ISAC) "دراسة أعمال البنوك لعام 2012" ، فإن الشركات التي أجرت جميع أعمالها عبر الإنترنت زادت بأكثر من الضعف من 2010 إلى 2012 وتستمر في النمو سنويًا.

تضاعف عدد المعاملات عبر الإنترنت والمال الذي تم تحويله ثلاثة أضعاف خلال هذه الفترة الزمنية نفسها. نتيجة لهذه الزيادة الهائلة في النشاط ، تم خرق العديد من الضوابط التي وضعت لمنع الاحتيال. في عام 2012 ، عانت اثنتان من أصل ثلاث شركات من المعاملات الاحتيالية ، ومن بينها ، خسرت نسبة مماثلة أموالاً كنتيجة لذلك.

على سبيل المثال ، في قناة الإنترنت ، 73 في المائة من الشركات لديها أموال مفقودة (كانت هناك معاملة احتيالية قبل اكتشاف الهجوم) ، وبعد جهود الاسترداد ، 61 في المائة لا يزال ينتهي بخسارة الأموال.

الأساليب المستخدمة في الاحتيال عبر الإنترنت الأسلاك

يستخدم المحتالون أساليب مختلفة للحصول على بيانات اعتماد شخصية وكلمات مرور بما في ذلك:

  • البرمجيات الخبيثة: البرامج الضارة المختصرة لـ "البرامج الضارة" مصممة للوصول إلى جهاز كمبيوتر أو إتلافه أو تعطيله دون علم المالك.
  • التصيد: التصيد الاحتيالي هو عملية احتيال تتم عادةً من خلال البريد الإلكتروني و / أو مواقع الويب غير المرغوب فيها والتي تشكل مواقع شرعية وتغري الضحايا غير المطمئنين إلى تقديم معلومات شخصية ومالية.
  • التصيد والتلطيخ: يتصل اللصوص بعملاء البنك أو اتحاد الائتمان عبر مكالمات هاتفية حية أو آلية (تُعرف باسم هجمات التصيد) أو عبر الرسائل النصية المرسلة إلى الهواتف المحمولة (هجمات الابتداء) التي قد تحذر من حدوث خرق أمني كوسيلة للحصول على معلومات الحساب وأرقام PIN وغيرها معلومات الحساب التي يحتاجون إليها للوصول إلى الحساب.
  • الوصول إلى حسابات البريد الإلكتروني: يحصل المتسللون على حق الوصول غير المشروع إلى حساب البريد الإلكتروني أو مراسلات البريد الإلكتروني من خلال البريد العشوائي وفيروس الكمبيوتر والتصيد الاحتيالي.

أيضًا ، أصبح الوصول إلى كلمات المرور أسهل بسبب ميل الأشخاص إلى استخدام كلمات المرور البسيطة ونفس كلمات المرور في مواقع متعددة.

على سبيل المثال ، تم تحديده بعد حدوث خرق أمني في Yahoo و Sony ، أن 60٪ من المستخدمين لديهم نفس كلمة المرور في كلا الموقعين.

بمجرد حصول المحتال على المعلومات اللازمة لإجراء تحويل بنكي غير قانوني ، يمكن تقديم الطلب بطرق مختلفة بما في ذلك استخدام الأساليب عبر الإنترنت ، من خلال الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول ومراكز الاتصال وطلبات الفاكس والشخصية.

أمثلة أخرى للاحتيال على الأسلاك

يشمل Wire Wire أي جريمة تستند إلى الاحتيال تقريبًا ، بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر ، الاحتيال في الرهن العقاري ، والاحتيال في مجال التأمين ، والاحتيال الضريبي ، وسرقة الهوية ، واليانصيب ، والاحتيال في اليانصيب والاحتيال في التسويق عبر الهاتف.

المبادئ التوجيهية لإصدار الأحكام الفيدرالية

الاحتيال عبر الأسلاك هو جريمة فيدرالية. منذ 1 نوفمبر 1987 ، استخدم القضاة الفيدراليون المبادئ التوجيهية لإصدار الأحكام الفيدرالية (المبادئ التوجيهية) لتحديد حكم المتهم المدعى عليه.

لتحديد العقوبة ، سينظر القاضي في "مستوى الجريمة الأساسية" ثم يضبط الجملة (عادةً ما يزيدها) بناءً على الخصائص المحددة للجريمة.

مع كل جرائم الاحتيال ، مستوى الجريمة الأساسي هو ستة. من بين العوامل الأخرى التي ستؤثر على هذا العدد المبلغ الذي سُرق بالدولار ، ومقدار التخطيط الذي تم في الجريمة والضحايا الذين تم استهدافهم.

على سبيل المثال ، فإن خطة الاحتيال عبر الأسلاك التي تنطوي على سرقة قدرها 300000 دولار من خلال مخطط معقد للاستفادة من كبار السن سوف يسجل أعلى من مخطط الاحتيال عبر الأسلاك الذي خطط له الفرد من أجل خداع الشركة التي يعملون بها مقابل 1000 دولار.

من بين العوامل الأخرى التي ستؤثر على النتيجة النهائية التاريخ الإجرامي للمدعى عليه ، سواء حاولوا عرقلة التحقيق أم لا ، وإذا كانوا يساعدون المحققين عن طيب خاطر على القبض على أشخاص آخرين متورطين في الجريمة.

بمجرد حساب جميع العناصر المختلفة للمدعى عليه والجريمة ، سيشير القاضي إلى جدول الأحكام الذي يجب أن يستخدمه لتحديد العقوبة.